Як можуть оформити кредит на ваше ім'я: пояснили шахрайську схему.

Влітку 2020 року шахраї заволоділи базою старих фінансових номерів і оформили кредити на їх колишніх власників.

За словами співзасновника скоринг-провайдера RiskTools Дениса Зікеєва , жертвою нової схеми стає клієнт, який користувався номером будь-якого мобільного оператора, а потім відмовився від нього.

Такі номери потрапляють на перепродаж через півроку. Учасники схеми — це телеком-дилери, які продають сім-карти. У них є повна база всіх номерів, які перебувають у продажу. Так шахраї дістають крадені бази персональних даних, де вказані фінансові номери, пише "Мінфін".

Проблема в тому, що більшість перевірок в такому випадку проходить успішно.

Зі слів Зікеєва, щоб уникнути таких ситуацій, мікрофінансові компанії можуть перевіряти не тільки, надійність фінансового номера, а й чи верифікували його банки впродовж останніх 6 місяців.

На додаткову верифікацію МФО можуть відправити таких клієнтів:

- номер не верифікувався банками більше 6 місяців;

- відносно новий номер;

- електронна пошта не збігається з даними бюро кредитних історій.

Додаткова перевірка проходить за допомогою віддаленої ідентифікації BankID або електронного цифрового підпису.

СБУ заблокувала діяльність зловмисників "кол-центру", які щомісяця викрадали понад 3 млн грн з рахунків клієнтів приватних і державних банківських установ в Україні та за її межами.

Новини по темі

Битва за «Мотор Січ»: в української влади поки немає рішення щодо стратегічного підприємства оборонної промисловості.

Історія ПАТ «Мотор Січ» – одного з найпотужніших підприємств авіабудування на пострадянському просторі – найбільш сумна для вітчизняного ОПК у новітні часи. Вона свідчить про нездатність топ-менеджменту держави захистити стратегічні інтереси

3

Укрзалізниця буде змушена оплатити борги Сбєрбанку

Укрзалізниця програла апеляцію в Східному суді. Вона буде змушена погасити борг Донецької залізниці перед російським Сбєрбанком в розмірі 1,86 млрд грн."Апеляційну скаргу Акціонерного товариства Укрзалізниця залишити без задоволення. Рішення Госпо...

5 1

Кура долара в жовтні зміниться: аналітик озвучив прогноз для українців.

Гривня традиційно буде девальвувати

2 1

«Укрзалізниця» програла суд і заплатить Сбєрбанку Росії 1,86 млрд.

Українська держкомпанія отримала борг від Донецької залізниці

2 1

Банк «Аркада» остаточно ліквідований

Правоохоронці з'ясували, що в "Аркаді" організували оборудки на 9 мільярдів гривень

1

У Німеччині зробили різку заяву на захист «Північного потоку-2» і звинуватили критиків проєкту.

Міністр економіки Німеччини дав гучне інтерв'ю

4 1

На українців чекає новий курс долара: аналітик озвучив прогноз.

Гривня продовжить девальвувати

3 2

«Слуги народу» пропонують погасити борги за електроенергію за рахунок нового держборгу.

Для цього можуть випустити цінні папери

1 2

Підвищення екоподатку не допоможе навколишньому середовищу: його пустять на «проїдання» , – експерт.

За його словами, це одне з джерел наповнення бюджету

1 1

У Кабміні знають, як погасити борги за «зеленим» тарифом.

Борг держкомпанії "Гарантований покупець" перед виробниками "зеленої" електроенергії можуть погасити за рахунок держбюджету і випуску ОВДП.

1

Продовжуючи переглядати Новини України (UAZMI), ви підтверджуєте, що ознайомилися з Правилами користування сайтом, і погоджуєтеся на використання файлів cookie