Банки блокують перекази українців із картки на картку: в НБУ назвали причину.

В Україні збільшилася кількість скарг на блокування банками переказів навіть на незначну суму. Фінансові установи вимагають надати документи для того, щоб провести операцію.

Як ідеться у відповіді НБУ, такі дії законні, якщо у банку є підозри, що операція незаконна. Так, у кожній установі працює своя система фінансового моніторингу. Її завдання не допустити, щоб клієнти за допомогою своїх рахунків відмивали гроші, давали хабар, брали його, проводили незаконну діяльність.

"Банк має право зупинити операцію, якщо вона є підозрілою. Також банк зобов'язаний зупинити операцію, якщо підозрює, що вона має ознаки кримінального злочину", – йдеться в роз'ясненні НБУ.

Особливо уважно перевірятимуть:

  • операції з PEP (публічні особи, чиновники і депутати);

  • операції з готівкою;

  • незвичайні для клієнта операції;

  • "ФОПи" і компанії, які відкрилися менше ніж три місяці тому;

  • операції на значні суми (сума залежить від фінансового моніторингу конкретного банку, але не може бути більшою за 400 тис. грн).

Навіть якщо переказ заблокували, щоб виправити ситуацію, достатньо надати документи, які підтверджують легальне походження коштів. Це може бути довідка про доходи, декларація, інформація про угоду, в межах якої проходить операція (якщо це рахунок фізособи-підприємця).

Зазначимо, українці скаржаться: блокують навіть депозити, які вже розміщені на банківському рахунку. До речі, експерти радять: якщо тривалий час користуватися послугами одного банку, то у фінансовій установі накопичиться достатня кількість інформації, щоб перевіряти операції навіть без додаткових довідок і документів.

Як раніше писав OBOZREVATEL, в Україні шахраї підробляють картки українців. Для цього в банкоматах встановлюють спеціальні пристрої, які допомагають зчитувати картки.

Обозреватель

«Обозреватель» - найсвіжіші новини України та світу онлайн. Оперативно та цікаво про події в Україні та світі

https://www.obozrevatel.com/ukr/

Новини по темі
Виробник електропікапів Rivian залучив додаткові $2,5 млрд інвестицій.

Виробник електропікапів Rivian залучив додаткові $2,5 млрд інвестицій.

Rivian продовжує активно залучати кошти в прагненні випередити Tesla та інших у випуску власного електричного пікапа. В рамках чергового раунду фінансування американський виробник електрокарів залучив додаткові $2,5 млрд інвестицій.

Finance.UA

Восени депутати можуть звільнити Венедіктову, Тарана і Малюську.

Восени депутати можуть звільнити Венедіктову, Тарана і Малюську.

Політичний сезон восени може запам'ятатися новими кадровими ротаціями. Вже зараз похитуються крісла в Кабінеті Міністрів і Офісі генерального прокурора. Читати на сайті:

Проїзд у приміських маршрутках подорожчав на Київщині.

Проїзд у приміських маршрутках подорожчав на Київщині.

Дістатися з передмістя столиці й навпаки відтепер дорожче на 4 гривні. За одну поїздку пасажирам доведеться сплатити близько 27 гривень. На яких маршрутах здорожчав проїзд, розповість кореспондентка "5 каналу" Катерина Ментус. Підпишіться і натисн...

1

Літні курорти, на відпочинку у яких можна перезавантажитися: дивіться наш путівник.

Літні курорти, на відпочинку у яких можна перезавантажитися: дивіться наш путівник.

Літні курорти: де можна перезавантажитися?! Дивіться наш путівник З питань реклами: ntareklama@gmail.com Підписатися на наш канал

Корупція процвітає

Корупція процвітає

Представники Національного корпусу вкотре прийшли до Київської міської адміністрації аби нагадати меру Кличку про його обов’язок працювати на користь громади  

Сенсаційна поразка Харлан, Світоліна і сестри Кіченок проходять далі.

Сенсаційна поразка Харлан, Світоліна і сестри Кіченок проходять далі.

Попри коронавірус і суворі обмеження спортсмени продовжують боротьбу. За підсумками трьох днів змагань лідирує в командному заліку Японія. Другі - Сполучені Штати. Далі Китай. Україна ж поки що на 42 позиції. Нині у Токіо розіграли 11 комплектів о...

LIVE! Зустріч бронзової призерки Олімпійських ігор з дзюдо Дар’ї Білодід в аеропорту  «Бориспіль».

LIVE! Зустріч бронзової призерки Олімпійських ігор з дзюдо Дар’ї Білодід в аеропорту «Бориспіль».

Зустріч бронзової призерки Олімпійських ігор з дзюдо Дар’ї Білодід. Вона виборола першу нагороду для збірної України та першу в історії вітчизняного жіночого дзюдо олімпійську медаль. Підпишіться і натисніть , щоб отримувати сповіщення про трансля...